Nos services

Nos domaines d’accompagnement en gestion de patrimoine

Le cabinet AP Conseil Patrimoine, situé 35 cours Sablon à Clermont-Ferrand, accompagne les particuliers, les chefs d’entreprise et les associations sur six domaines. Voici les principales questions traitées dans chacun d’eux.

Famille

• Mariage, Pacs, concubinage, divorce, famille recomposée : quels impacts sur votre patrimoine ?
• Protéger votre conjoint et préparer votre succession.
• Aider vos enfants et connaître les différents moyens mis à votre disposition pour le faire.

Immobilier

• Étudier les modalités de financement de votre bien : apport, emprunt, durée, budget.
• Investir selon vos objectifs et votre situation, et choisir le mode de location de vos biens : en direct, en LMNP ou en société.
• Optimiser la transmission ou la vente de votre bien.
• Choisir entre un achat en pleine propriété, démembré, en nue-propriété ou en usufruit.

Fiscalité

• Analyser votre situation fiscale pour identifier, le cas échéant, des axes d’optimisation.
• Anticiper l’impôt sur le revenu, l’impôt sur les sociétés et la fiscalité de la succession.

Entreprises et associations

• Gérer une trésorerie excédentaire.
• Préparer sereinement une acquisition, une cession ou une transmission.
• Mesurer l’impact du statut social sur les cotisations retraite.
• Optimiser un compte courant d’associé.
• Se protéger entre associés en cas de coup dur.

Épargne

• Étudier les moyens de valoriser votre épargne.
• Définir la durée de votre investissement pour faire les bons choix.
• Vous constituer un patrimoine financier diversifié.
• Comprendre la déclaration de remploi de fonds propres.
• Rédiger une clause bénéficiaire à bon escient.

Retraite

• Choisir la stratégie adaptée à votre situation.
• Identifier vos réels moyens d’action.
• Maintenir votre qualité de vie.
• Étudier la déduction de vos cotisations.
• Arbitrer entre une sortie en rente ou en capital.

Comment se déroule l’accompagnement ?

1. Écoute et diagnostic : analyse de votre situation familiale et professionnelle, de vos biens, placements, revenus et charges, pour en tirer les constats juridiques, fiscaux et financiers.
2. Préconisations écrites et mise en œuvre : vos préconisations vous sont remises par écrit, puis mises en œuvre si vous le souhaitez, en lien si nécessaire avec votre notaire, avocat ou expert-comptable.
3. Suivi patrimonial : les préconisations sont adaptées en cas d’évolution de votre situation familiale, de votre patrimoine ou de la réglementation.

Ces étapes et nos engagements sont détaillés dans notre charte de conseil patrimonial. Pour évoquer votre projet, contactez le cabinet AP Conseil Patrimoine par téléphone, par email ou via le formulaire.